📘 퀀트 투자 공부 1단계

📘 퀀트 투자 공부 1단계

— “퀀트 투자는 무엇이고, 우리는 왜 이 길을 선택하는가”

이 글은 퀀트 투자 공부 1부터 1000까지의
진짜 첫 페이지입니다.

공식도 없고, 코드도 아직 안 나옵니다.
대신 이 질문 하나부터 붙잡고 가려고 합니다.

“왜 굳이 퀀트 투자여야 할까?”

이 질문에 답이 없으면
100단계, 300단계, 1000단계까지 가다가
어느 순간 반드시 멈추게 됩니다.
(제가 그랬고, 옆에서 수없이 봤습니다)

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1️⃣ 퀀트 투자는 ‘똑똑한 투자’가 아니다

처음에 많은 사람들이 이렇게 생각합니다.

• 퀀트 = 수학 잘하는 사람
• 퀀트 = 통계 고수
• 퀀트 = 천재들만 하는 투자

그런데 실제로 퀀트 투자를 오래 하는 사람들을 보면
전혀 다릅니다.

퀀트 투자는
‘똑똑해지기 위한 투자’가 아니라
‘덜 멍청해지기 위한 투자’에 가깝다

• 감정적으로 매수하지 않기
• 뉴스에 휘둘리지 않기
• 남들 수익 인증에 흔들리지 않기
• “이번엔 다를 것 같아”라는 착각 줄이기

퀀트는 사람의 약점을 전제로 시작하는 투자입니다.

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2️⃣ 우리가 이 길을 선택하는 진짜 이유

솔직히 말하면
퀀트 투자는 가장 쉬운 길도, 가장 빠른 길도 아닙니다.

• 공부량 많고
• 초반에 재미 없고
• 수익도 바로 안 나고
• 혼자 가는 느낌이 강합니다

그런데도 이 길을 선택하는 이유는 명확합니다.

“사람의 감정을 배제할 수 있는 거의 유일한 투자 방식이기 때문”

주식 투자에서 망하는 이유를
한 문장으로 줄이면 보통 이겁니다.

• 너무 빨리 사고
• 너무 늦게 팔고
• 근거 없이 버티고
• 이유 없이 바꾼다

퀀트는 이 네 가지를
규칙으로 묶어버리는 방법입니다.

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3️⃣ 퀀트 투자란 무엇인가 (아주 정확한 정의)

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많은 설명이 있지만
우리는 이 정의 하나만 쓰겠습니다.

퀀트 투자란
“미리 정한 규칙에 따라
반복 가능한 방식으로
자산을 운용하는 투자”다.

여기서 중요한 단어는 딱 세 개입니다.

1. 미리 정한 규칙
2. 반복 가능
3. 사람의 판단 개입 최소화

✔ AI를 써도 퀀트
✔ 엑셀을 써도 퀀트
✔ 종이에 적어도 퀀트

반대로

• 감으로 사고
• 상황 봐서 바꾸고
• 느낌이 좋으면 비중 늘리면

아무리 차트가 있어도
그건 퀀트가 아닙니다.

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4️⃣ 퀀트 투자의 출발점은 ‘예측’이 아니다

이건 꼭 짚고 가야 합니다.

초보자는 이렇게 묻습니다.

“그래서 어떤 종목이 오르나요?”
“다음 달엔 뭐가 좋을까요?”

퀀트 투자는
이 질문을 하지 않는 데서 시작합니다.

퀀트의 질문은 이쪽입니다.

• 이런 조건이면 과거엔 어떻게 됐을까?
• 이 규칙은 몇 번 중 몇 번 살아남았을까?
• 손실이 날 때 어디까지 감당 가능할까?

즉,

퀀트는 미래를 맞히려는 투자가 아니라
틀려도 망하지 않으려는 투자입니다.

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5️⃣ 이 시리즈에서 우리가 절대 하지 않을 것들

미리 선언하고 갑니다.

이 시리즈에서는 ❌ 아래를 하지 않습니다.

• “연 30% 보장” 같은 이야기
• 단기 수익 인증
• 대박 사례 나열
• 복잡한 수식 자랑

대신 ✅ 이것만 합니다.

• 왜 이 규칙이 필요한지
• 왜 이 지표를 쓰는지
• 언제 전략을 꺼야 하는지
• 왜 아무 것도 안 하는 날이 중요한지

살아남는 투자를 목표로 합니다.

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6️⃣ 1단계의 목표는 딱 하나다

오늘 이 글에서
여러분이 가져가야 할 목표는 단 하나입니다.

“퀀트 투자는
돈을 벌기 전에
태도를 먼저 바꾸는 투자다”

아직

• 지표 몰라도 됩니다
• 코드 몰라도 됩니다
• 수학 약해도 됩니다

지금은
‘왜 감정을 배제해야 하는지’
이것만 이해하면 충분합니다.

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7️⃣ 아주 작은 과제 (진짜 중요)

이 시리즈는
읽고 끝나면 의미가 없습니다.

그래서 아주 작은 과제를 하나 드립니다.

✍️ 과제 1

아래 문장을 직접 완성해보세요.

“나는 퀀트 투자를 하는 이유는
____________________ 때문이다.”

• 수익 때문이어도 좋고
• 감정이 싫어서여도 좋고
• 기록이 남아서여도 좋고
• 그냥 해보고 싶어서여도 괜찮습니다

이 문장은
앞으로 1000단계까지 가는 동안
여러 번 다시 보게 될 문장입니다.

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📌 정리

• 퀀트 투자는 똑똑한 투자가 아니다
• 사람의 약점을 인정하는 투자다
• 예측이 아니라 규칙이 핵심이다
• 첫 단계는 기술이 아니라 태도다